Удар по кошелькам: почему QIWI Банк остался без лицензии

Банк России отозвал лицензию у QIWI Банка, сославшись на многократные нарушения федеральных законов и нормативных актов регулятора. В ЦБ подчеркнули, что финансовая организация осуществляла операции с высокой степенью риска, проводя расчёты между физлицами и теневым бизнесом.

Речь идёт о денежных переводах на счета нелегальных онлайн-казино, букмекеров и криптообменников. В своём релизе ЦБ упомянул множественные прецеденты, когда QIWI Банк использовал личные данные граждан для открытия электронных кошельков и проведения по ним операций, сообщил Forbes.

В России QIWI Банк в первую очередь известен как оператор электронных кошельков. Они были флагманским продуктом организации. Через такой кошелёк можно было отправить перевод по системе Contact, которая сегодня популярна среди релокантов. QIWI Банк предоставлял услуги эквайринга и выдавал цифровые банковские гарантии.

Как утверждает регулятор, банк не является значимым кредитором реального сектора экономики. Поэтому отзыв лицензии не окажет серьёзного давления на всю банковскую систему и не ограничит возможности физических и юридических лиц в переводе денег. Ряд аналитиков, которые в последнее время тщательно отслеживали финансовую отчётность QIWI Банка, не раз отмечали ухудшение ситуации. Кроме того, организация систематически нарушала закон об отмывании денег и искала способы обхода ограничений Центробанка. Поэтому отзыв лицензии специалисты считали вопросом времени.

Теперь есть два наиболее вероятных пути дальнейшего развития событий. Группа QIWI может заключить договор с другим операционным банком и стать финтех-компанией, предоставляющей услуги информационно-технического обслуживания. При более негативном варианте она, как и сам банк, потеряет большинство партнёров, клиентов и сервисов.

По мнению экспертов, отзыв лицензии у QIWI Банка стал чувствительным событием для отечественного платёжного рынка. Найти аналогичную организацию будет нелегко. Пользователи потеряют доверие не только к бренду QIWI, но и к другим поставщикам аналогичных услуг. Система денежных переводов Contact оставалась одним из немногочисленных рабочих каналов, используемых представителями малого и среднего бизнеса для расчётов с зарубежными партнёрами.

Впрочем, у релокантов и трудовых мигрантов будет возможность отправлять деньги, поскольку крупные розничные банки предоставляют услуги проведения трансграничных переводов в страны СНГ. Причём без открытия банковских счетов.

Что же касается заблокированных денег, то вкладчикам нужно будет ждать завершения процесса ликвидации или банкротства банка. Также придётся учитывать интересы других кредиторов. Держателям электронных кошельков деньги будут возвращать в последнюю очередь, поэтому им придётся запастись терпением. У QIWI Банка не было проблем с ликвидностью, так что он сможет покрыть потребности всех заинтересованных лиц и организаций.

Больше интересных статей слушайте и читайте на invoicemedia.ru